Bắt một cán bộ ngân hàng lừa đảo gần 8 tỷ đồng

Trò lừa đảo của các cán bộ ngân hàng biến chất

Thời gian gần đây, tại Đà Nẵng và nhiều địa phương trong cả nước liên tiếp xảy ra trường hợp cán bộ ngân hàng chiếm đoạt hoặc lừa đảo tài sản.

Lê Nữ Dạ Thảo và Nguyễn Thị Thùy Hương

Ngày 15-12-2011, Cơ quan CSĐT CATP Đà Nẵng đã khởi tố, bắt giam Lê Nữ Dạ Thảo (SN 1981, nguyên cán bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chi nhánh Đà Nẵng) về hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản trên 14 tỷ đồng.

Làm ở hội sở Chi nhánh SHB Đà Nẵng, Thảo được giao nhiệm vụ làm hồ sơ thủ tục cho vay vốn. Từ đây, để có tiền ăn chơi và đầu tư vào chứng khoán, Thảo đã qua mặt lãnh đạo ngân hàng mình và ngân hàng bạn để chiếm đoạt. Được sự tín nhiệm của lãnh đạo chi nhánh, Thảo gửi 22 tỷ đồng vào Ngân hàng N.V nhằm hưởng chênh lệch lãi suất. Để thực hiện hành vi lừa đảo, Thảo cho em trai là Lê Tấn Nam Kha đứng tên trên hợp đồng gửi tiền với Ngân hàng N.V, rồi mang hợp đồng gửi tiền về giao cho Chi nhánh SHB Đà Nẵng. Sau đó, Thảo hướng dẫn Kha giả vờ làm đơn báo mất bản hợp đồng này để xin cấp hợp đồng mới. Tiếp đó, Thảo và Kha dùng hợp đồng mới thế chấp lại cho Ngân hàng N.V để vay 15 tỷ đồng.
Khi bị phát hiện sự việc, Thảo đã mang nộp lại cho Chi nhánh SHB Đà Nẵng khoảng một tỷ đồng. Lãnh đạo Chi nhánh SHB Đà Nẵng đã đình chỉ công tác đối với Thảo và tố cáo đến cơ quan công an. Hiện Thảo đang là con nợ của nhiều đơn vị, cá nhân.

Mấy tháng nay, các chủ nợ của Nguyễn Thị Thùy Hương (SN 1982, nguyên phó phòng kế toán Ngân hàng Sài Gòn Công thương (SaiGon Bank) chi nhánh Đà Nẵng) quay cuồng vì bị "dính bẫy" trên 20 tỷ đồng khi Hương công bố... vỡ nợ. Với uy tín là phó phòng kế toán, cộng với chút duyên dáng, xinh đẹp, nói năng lịch thiệp, nhiều người đã bị Hương cho ăn "quả lừa" đắng ngắt.

Năm 2008, vợ chồng Hương đứng ra thành lập công ty kinh doanh vật liệu xây dựng, nhưng làm ăn thua lỗ. Để vớt vát, vợ chồng Hương đã vay nóng nhiều người. Tuy mượn tiền của người khác nhưng vợ chồng Hương vẫn đi xe xịn, ăn chơi xa xỉ để "dương oai", dễ vay mượn. Ngoài số nợ 20,1 tỷ đồng, Hương còn nợ Ngân hàng NN&PTNT Sơn Trà 1,2 tỷ đồng, nợ của anh Hùng (bảo vệ) 600 triệu đồng, chị Lan 100 triệu đồng. Ngoài ra, Hương còn bị tố cáo đã lừa của ông Lê Lộc (SN 1969, trú tại quận Liên Chiểu, Đà Nẵng) 800 triệu đồng.

Hương đã bị lãnh đạo SaiGon Bank chi nhánh Đà Nẵng cho nghỉ việc. Sự việc đang được cơ quan chức năng thụ lý.

Hiện nay, Viện KSND tối cao tại Đà Nẵng đang thụ lý kháng nghị vụ án hết sức nghiêm trọng, nhưng đến nay vẫn chưa được các cơ quan chức năng giải quyết thấu đáo, khiến dư luận tỉnh Đắk Lắk hết sức bất bình. Võ Thị Hồng Điệp (SN 1966, trú tại TP. Buôn Ma Thuột, nguyên cán bộ tín dụng Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn - chi nhánh Tân Lập, Đắk Lắk) đã dùng nhiều mánh khóe lừa đảo hàng chục người và cả chính ngân hàng nơi mình công tác, với số tiền trên 24 tỷ đồng.

Ngày 19-5-2011, TAND tỉnh Đắk Lắk đưa vụ án này ra xét xử, bị cáo Võ Thị Hồng Điệp phải chịu mức án tù chung thân về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Sau đó, phiên phúc thẩm cũng tuyên y án sơ thẩm. Nhưng dư luận rất bức xúc với bản án, vì cho rằng cấp sơ thẩm đã bỏ lọt tội phạm, nhiều tình tiết chưa được các cơ quan tiến hành tố tụng làm sáng tỏ...

Thiết nghĩ, ngành ngân hàng cần phải chú trọng hơn nữa công tác thanh kiểm tra thường xuyên, chặt chẽ, để ngăn chặn kịp thời những "con sâu" không chỉ làm "rầu nồi canh" mà còn gây hại đến khách hàng, xã hội.

Theo CATP